投資・資産運用

正直なところ、こどもNISA開始まで1年半以上あるのに「今から準備？」と思うかもしれない。でも口座開設もマイナンバーも児童手当の口座変更も、全部1〜2ヶ月かかるんだ。先に済ませた人から、2027年1月にスッと積立を始められる。一緒に手順を確認していこう。

正直なところ、「枠があるから埋めなきゃ」で焦ると高値掴みしやすい。俺も2024年のボーナスで一括投入して3ヶ月含み損を抱えた。一括vs分割、特定口座との使い分け、生活防衛資金の確認まで、5つのチェックポイントをまとめたぞ。投入前にサクッと確認しておこう。

正直なところ、月2万円の枠じゃiDeCoの節税メリットは限定的だった。それが2026年12月から最大月6.2万円に拡大する。会社員が改正前にやっておくべき準備を3つ、時系列で整理したぞ。一緒に確認していこう。

正直なところ、学資保険の返戻率105%で利益16万円と聞くと物足りない。S&P500に同じ月15,000円を18年積み立てたら試算上は約646万円。ただし元本割れリスクはゼロじゃない。数字で比較したから、一緒に見ていこう。

正直なところ、夫婦でNISAの銘柄を揃えるか分けるかは永遠の議論だ。俺も実弾で両方試した結果、20年シミュレーションの数字で比べるのが一番腹落ちした。具体的な差額を見てから判断しよう。

正直なところ、俺も昔「愛着」で持株会を握り続けて半値まで落ちた経験がある。1銘柄が資産の50%超えてるなら、分割利確でリスクを散らすのが数字的に正解だ。判断フローと税金計算をまとめたから、一緒に確認していこう。

正直、クレカ積立の還元率は各社コロコロ変わるから追いかけるのが大変だ。でも月10万円×1%なら年12,000ポイント、これは実弾としてデカい。4社を数字で並べたから、自分に合うところを見つけてくれ。