投資・資産運用

正直、暴落のたびに「売ったほうがいいのでは」と相談されるんだが、過去のデータを見ると答えは毎回同じだ。積立を続けた人が勝っている。リーマンもコロナも数字で検証したから、一緒に確認していこう。

正直、副業で入ったお金を全額投資に突っ込んで痛い目を見たことがある。生活防衛資金なしで相場が崩れると、含み損のまま売るしかなくなるんだ。月収別の配分モデルをまとめたから、一緒に確認していこう。

正直なところ、米国株の配当にかかる二重課税を放っておくと約28%が税金で消える。確定申告で外国税額控除を使えば米国分の10%を取り戻せるんだ。手順と計算例をまとめたから一緒に見ていこう。

正直なところ、新NISAが2年で改正と聞いて俺も驚いた。つみたて枠に債券ファンド解禁、売却枠の年内復活、こどもNISA新設——この3つが柱だ。慌てて動く必要はないが、知っておくと判断が変わる。一緒に整理していこう。

正直なところ、つみたて投資枠だけで十分だと思ってた。でも成長投資枠でETFを買い始めたら、信託報酬の差と分配金の自由度が想像以上だったんだ。3銘柄に絞って整理したから、一緒に見ていこう。

正直なところ、iDeCoの10年ルールを知らずに受取り順を間違えると50万円以上ムダに税金を払う可能性がある。シミュレーションで具体的に比較したから、一緒に確認していこう。

正直なところ、副業で得た月3万円をローン繰上げ返済に回すか投資に回すかは金利次第だ。金利0.5〜1.0%なら投資優位、1.5%超なら繰上げ返済が堅い。数字で比較したから一緒に見ていこう。

正直、新NISAを始めて1年目は「とりあえず積み立ててるだけ」でもOKだった。でも2年目は一度立ち止まって、コスト・配分・成長投資枠の使い方を数字で点検しておこう。チェックリストにまとめたから一緒に確認してみよう。

正直、証券口座選びは最初の1回だけ悩めばいい。手数料はどこも無料の時代だから、差がつくのはクレカ積立の還元率とポイント経済圏だ。3社を実際に使って比較した結果をまとめたから、自分に合う1社を見つけてくれ。

正直なところ、株主優待は少額からでも始められる。5万円以下で買える実用的な優待銘柄を10個に絞って、権利確定日の調べ方まで整理した。まずはここから見ていこう。

正直なところ、金は「高くて手が出ない」イメージがあるが月1,000円から積み立てる方法がちゃんとある。純金積立・ETF・投信の3つを手数料込みで比較したから、自分に合うやつを一緒に探してみよう。

正直なところ、iDeCoの上限が月2.3万→6.2万円になるのは会社員にとって相当でかい変化だ。年間の節税額が倍以上変わるケースもある。12月までに口座を開けておけば初月からフル活用できるぞ。一緒に手順を確認しよう。